投資信託を購入してみたいと思うのだが - 2017

将来に向けてのの資産形成の一部を投資信託で築きたいと思い、投資信託について勉強中です。




2017年07月13日(Thu)▲ページの先頭へ
イデコは見送り
確定拠出年金iDeco(イデコ)が話題になっていますが、
私は見送りです。

既に、年齢が50代半ばに差し掛かっていること、
イデコは途中解約をしてお金に変えられないこと
この2点が私にとってイデコを見送る理由です。

イデコは購入額が所得税対象から引かれることも魅力ですし、
利益が出た場合も、その利益が非課税になる
というのも魅力です。

しかし、途中で解約してお金に吸変えられない、
という縛りがあるのが不安な点です。

いまは、私は、毎月3万円を積立投信購入にあてていますが、
もし、今の収入が維持できなくなって、
生活費のために解約して現金にしなければならない
という時があれば困るからです。

イデコは節税効果が大きいですが、
この点が一番心配なんですね。

あとは、私が今から始めても、
運用が5年ほどですので、
それほどのお金にならないということもあります。

ならば、今のまま積立投信を買い、
積立NISAがはじまったら、
そちらで積立をしようと思っています。

積立NISAは購入金額が所得税課税対象外となりませんが、
利益は非課税になるのです。


2017年05月19日(Fri)▲ページの先頭へ
米国株のトランプ効果もそろそろ終わりか?
先日、ニューヨークダウが大きく下落しましたね。

トランプとロシアとの関係や
FBI長官の解任問題で
トランプの立場が危なくなってきているとも。

米国の大統領で、
情報機関を敵に回して安泰だった大統領はいないと言われているそうです。

トランプが大統領の座から落ちると、
インフラ事業に大規模に投資するという公約も
実現されずに終わってしまうということになるのか。

そういうことも関係して
ニューヨークダウが下落しているのかもですね。

NYダウに引っ張られるように、
日本株も少し下がっています。

私としてはも今の株価がどうあれ、
私が積み立て購入している投信を売却する時、
つまり年金で生活をはじめる頃に
日本株も先進国株も高い水準にあればいいわけでして。

それだけ、リターンを多く得られ、
生活費に充てられるお金が増えるということですから。

とはいえ、トランプ大統領になってから、
世界のバランスが少しずつ変わりつつあるように感じます。

この変化が大きな変化になっていけば、
経済はもちろんのこと政治的にも軍事的にも
大混乱となりそうなので、
できれば大きな変化が無しですめばいいのですがね。


2017年03月16日(Thu)▲ページの先頭へ
投信の含み益が好調だけれど
トランプが大統領になってから、
日本株もアメリカをはじめとする先進国株も好調で、
私が保有している投資信託3本すべてが、
含み益を増やしています。

リーマンショック後、
間もなく積立をはじめたバランス型投信は、
3割以上の含み益を出しています。

はじめるのが4年ほど前からの
日本株インデックス投信も、
先進国株インデックス投信も、
10%前後の含み益を出しています。

含み益が増えるのはうれしいことですが、
私は年金生活になったときに年金だけでは不安なので
投信の積立をはじめたわけですので、
積立を取り崩してお金に変えるときに含み益がMAXであってほしいのです。

ですから、今は、それほど含み益が上がらなくていいのです。

というか、今、株価が高いと、
高い値段で投資することになるので、
もし、取り崩すときに株価が下がっていると
含み益どころか、マイナスになっていることも考えられるわけです。

なので、今は、というか、
今しばらくは、株価は上がらず下がらずでいいのです。

上がったものはいずれ下がるのが常。

なので、今は、あまり上がってほしくないのです。


2017年01月27日(Fri)▲ページの先頭へ
日本株が好調ではあるが…
トランプが大統領選挙で当選して以来、
日本株も米国株も好調に上がっていますよね。

米国のダウ平均は、昨日、2万ドルを超えたようですし。

日本株の日経平均も1万9千円台まで上がって来ています。

トランプの実質的な政策はこれから実施されるわけで、
まだ何も経済的成果が上がっている訳ではありません。

期待感でここまで上がっているにすぎません。

米国の株が上がるというのは分からないではないです。

トランプはインフラ整備を積極的に行うと言っていますし、
実際、パイプラインを施工する書類にサインをしたようですし。

ただ、日本の株価は、
米国ドルと日本円の金利差が今後広がり、
したがって、ドル高円安になる、
ということは、輸出企業の業績が上がる、
という図式であがっているところがあるのではないでしょうか。

しかし、トランプはドル高を是正したいと言っていますし、
日本製品に高い関税をかけるのではないかとも言われています。

はたして、日本株の好調は続くのか?

ある時点で、ガクンと下落するということはないのでしょうか?


   


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