投資信託を購入してみたいと思うのだが - 2012/07

将来に向けてのの資産形成の一部を投資信託で築きたいと思い、投資信託について勉強中です。




2012年07月30日(Mon)▲ページの先頭へ
投信は銀行員の言うままに買わない
ある退職した男性が退職金3000万円を
銀行員が進める投資信託を購入し、
その3ヶ月後にリーマンショックが起こり、
その投信の価値は1500万円ほどに半減したそうです。

この男性は銀行員が薦める
新興国株の投資信託1本を
3000万円分購入したそうです。

銀行員だからと信頼して購入したようですが、
銀行は手数料が多く取れる投信を薦めがちですし、
投信や世界経済についての知識が乏しい行員もままいますから、
単純に銀行員だからと言って信頼は禁物です。

それと、投資は、分散投資が基本です。

3000万円を1本の新興国株投信にするのではなく、
日本株投信や米国・ヨーロツパの株投信、
債券へ投資する投信など分散して購入するべきです。

この方のように、
昔からお世話になっている銀行の行員や
ゆうちょの行員が進める商品だから安心だと思わずに、
投資を始める前に少しでも勉強しておきたいものです。

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父親は銀行員が勧める商品なのだから、間違いはないであろうと考え、言われるままに3000万円で、この投信を購入しました。初めての資産運用です。

 それから3カ月、リーマン・ショックで世界的に株式相場が急落しました。この父親が購入した投信の時価(基準価格)は、買値から半分近くになってしまいました。こうなると、「今後どうしたらいいでしょう」と言われても、どうにもなりません。

 このケースでは、やってはいけない間違いを2つ、してしまいました。

 1つ目は、リスクの高い商品を単品で買ったことです。新興国株投信、それ自体は、決して悪いばかりの商品ではありません。

 3000万円をすべて、ひとつの同じ新興国株投信につぎ込むのではなく、例えばこれは300万円程度にとどめ、半分の1500万円は貯金、国内債券に500万円、日本株の投資信託などに500万円など、分散して投資するべきでした。

(日本経済新聞 - 2012年7月28日)
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2012年07月11日(Wed)▲ページの先頭へ
レアル建て投信減少
数年前には人気の投資信託だった
ブラジル・レアル建て投資信託から資金が流出しつづけ
この一年弱で2兆円以上の資金の流出がみられたようです。

BRICsの一角として、
また、サッカーのワールドカップと
オリンピック開催が決まったこともあり、
一時は投資先として日本の個人投資家の間では
魅力的な市場ということで
絶大な人気があったのですが、
ブラジル政府の金利政策などの影響もあり
かつてブラジルへ向かっていた資金は
現在、高金利のオーストラリアやトルコへ向かっているということです。

しかし、ブラジルは資源国家でもありますし、
オリンピツクとサッカーW杯の2大イベントを控え
インフラ整備も進みますので
投資先としてまだ魅力はあると思うのですがどうなんでしょう?

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ブラジルの景気悪化懸念が強まるなか、日本のレアル建て投資信託の低迷ぶりが改めて注目されている。モーニングスターが調べたところ、レアル建て投信の純資産額は11年7月の7.6兆円から12年5月の5.5兆円まで1年弱で2兆円以上減少した。

この背景には、ブラジル中央銀行が景気刺激のため昨年8月から開始した連続利下げでこれまでに4%ポイントも政策金利を引き下げたことで、投資資金がトルコや豪州など他の高金利市場にシフトしたことがあると同紙は伝えている。また、外国人投資家による対内資本投資規制の強化で投資リターンが低下したことも影響しているようだ。

(新興国情報EMeye - 2012年7月9日)
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カレンダ
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