投資信託を購入してみたいと思うのだが - 2010/10

将来に向けてのの資産形成の一部を投資信託で築きたいと思い、投資信託について勉強中です。




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2010年10月19日(Tue)▲ページの先頭へ
投資信託の買い替えトラブル急増
証券会社や銀行が投資信託を短期間で買い替えを勧める勧誘を行うトラブルが増えているそうです。

金融機関側は投信を買い替えさせることによって手数料を得られるので、あまり詳しくない顧客に対して短期での買い替えを強引に勧めている事例が増えているのだとか。

以前、投資信託の販売において、
お年寄りなどにリスクの詳しい説明なしに投資信託販売をする例が多いことから商品説明をしっかりするようにとの事になったはずですが、依然としてこのような顧客を騙す体質があるということなんですね。

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個人向け金融商品の投資信託(投信)の販売を巡るトラブルが増えている。証券会社や銀行が手数料を得るため、顧客に短期間で別の投信に買い替えさせる「回転売買」と疑われるケースが広がっていることが、背景にあると見られる。1人の客に100回以上買い替えさせた例もある。証券取引等監視委員会は違法販売とみて、重点調査に乗り出した。

昨年12月には、中堅証券のコスモ証券(大阪市)が手数料目当てに短期間で投信を買い替えさせていたとして、金融庁から業務改善命令を受けた。回転売買を組織的に行い、同じ客に100回以上買い替えさせた例もあった。

 大手銀行を相手取った訴訟も起きている。神奈川県藤沢市の女性(51)は、定期預金1700万円を預けていた銀行が認知症の母親(82)に十分な説明をせず、1千万円分の投信を買わせ、約4割が損失になったなどとして、今年4月に東京地裁に損害賠償請求訴訟を起こした。担当者が自宅を訪れて買い替えなどを12回も行っていた。

(朝日新聞 - ‎2010年10月18日)
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自動車保険を保険料が安い通販型へ乗り換える人が増えていますが、売り上げNo1のソニー損保自動車保険は走った分だけ保険料を支払えば良いということで加入者が増加している要因の一つだそうです。

金融機関の営業マンに投資信託購入において騙されたくないのでしたらネット証券会社で投資信託を購入するのも一つの考え方です。ネットに強い若い世代の人たちは長期的な資産運用としてノーロードのインデックス型投資信託を積立てるという購入方法をしている人が増えています。



2010年10月12日(Tue)▲ページの先頭へ
J−REITが急伸
日銀がJ−REITを投資対象としたことから
個人等のJ−REIT先買いで急伸しているようですよね。

私も投資するまとまった資金があるのでしたら
J−REITへ投資したいくらいです。

日銀はETFなどにも投資するということで
ETFも先取り的購入が増えているとか。

こういうときにお金に余裕がある方は
投資することによってさらに利益を得られるんですよね。

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東証REIT指数が急反発。日銀が午後1時35分過ぎに(1)無担保コール翌日物金利誘導目標の0〜0.1%への引き下げ(2)実質ゼロ金利政策の継続(3)国債、CP、ABCP、社債、ETF、J−REITなど資産購入のためにバランスシート上の基金創設――などと発表し、好感された。

  J−REITそのものが日銀の購入資産の対象となるほか、金利低下で収益環境好転が期待された買いが先行している。同指数は日銀の政策発表前までは軟調展開となっていたが、発表後に急伸、上値追いの展開となっている。直近戻り高値を更新してきた。

(サーチナニュース - ‎2010年10月4日‎)
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